こちらの記事で、初心者の方にやさしい、投資信託を始めるにあたって押さえておくべき基礎知識と、学びに役立つお役立ち情報をご紹介いたします。
これから投資信託を始めたいとお考えの方は、ぜひ、ご覧ください。
- 執筆者の紹介
- はじめに
- 【初心者にやさしい】投資信託の押さえておくべき基礎知識
- 【初心者にやさしい】投資信託の学びに役立つお役立ち情報
- まとめ【初心者にやさしい】投資信託の押さえておくべき基礎知識と学びに役立つお役立ち情報
執筆者の紹介
- マイペース投資のススメ
- マーケター、ライター、ブロガー、EC運営
- 元広告代理店マーケティング部長
- マーケティング実務経験30年
金融系商品分析経験者。
商品価値の本質をわかりやすく整理してお伝えします。 - 日本マーケティング協会マーケティングマスター
- 日本環境管理協会環境管理士一級
- 教員免許社会科中学校一種高校二種
- 社会教育主事
はじめに
この記事はこんなタイプの方のお役に立ちます
- これから投資信託の勉強を始めようと思っている人
- 初心者におすすめの投資信託に役立つ情報を知りたい人
- 投資信託を学ぶ上での基礎知識や注意点を知りたい人
この記事を読んでわかること
- 投資信託の勉強に役立つ情報がわかります。
- 投資信託を学ぶ上での基礎知識や注意点がわかります。
【初心者にやさしい】投資信託の押さえておくべき基礎知識
新NISAの開始から数年が経過し、投資信託の運用は、もはや「特別なこと」から「誰もがやるべき当たり前の習慣」へと変化しました。
現在、投資信託をめぐる環境はさらに進化しており、これまでの常識が通用しない局面も出てきています。
初心者の方が今こそ押さえておきたい、新NISA活用のトレンドと運用の新常識について解説します。
かつての投資信託は「窓口で勧められたものを買う」のが主流でしたが、今は違います。
「全世界株式（オルカン）」が運用のスタンダード
現在、最も多くの投資家に支持されているのが、1本で世界中の株式に分散投資できる「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」、通称「オルカン」です。
「日本株だけ」「米国株だけ」という一点突破ではなく、世界経済全体の成長を享受する「市場を丸ごと抱え込む投資戦略」が、現代の最も守りに強い投資スタイルとなっています。
信託報酬（コスト）は「0.1%以下」が当たり前
投資信託を保有している間にかかる「信託報酬」は運用成績に直結します。
ネット証券を中心にコスト競争が極限まで進んでおり、優良なインデックスファンドの多くは年率0.1%を下回る水準になっています。
これ以上のコストを払う場合は、それに見合う特別な理由（特定の国への投資など）があるか慎重に判断する必要があります。
「インド株」や「中国株」が第3の選択肢として人気
米国、全世界に続く成長エンジンとして、「インド株式」や「中国株式」を組み入れる個人投資家が急増しています。
これらは成長投資枠を活用し、コア（中核）のオルカンに、サテライト（付け足し）として「インド株」や「中国株」のファンドを数％〜10％程度トッピングする手法が一般的になりました。
新NISAを賢く使い分ける「二段構え戦略」
新NISAには「つみたて投資枠」と「成長投資枠」がありますが、これらをどう使い分けるかがポイントです。
- つみたて投資枠
「全自動・放置」が正解。 オルカンやS&P500など、王道のインデックスファンドを毎月定額で積み立て、10年以上の長期保有を前提とします。 - 成長投資枠
「こだわり」をプラス。
インド株、中国株、高配当株ファンド、あるいは金（ゴールド）に関連するファンドなど、少し攻めたり守りを固めたりする銘柄をスポット（一時的）で購入する際に使われます。
投資信託の購入場所
投資信託の多くは、主に証券会社、銀行、郵便局などで購入できます。
昨今では、手軽に利用でき、手数料がリーズナブルなネット証券に人気が集まっています。
人気のネット証券会社
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| No | 証券会社 | 評価ポイント |
| 1 |
取扱商品・取引ツール・サービスとも高品質で、 |
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| 2 |
楽天証券
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証券取引ツールの代表格である「マーケットスピード」に加え、 つみたてNISAでのクレカ積立でポイント付与など、 手厚いポイント投資サービスが人気の理由です。 |
| 3 | ネット証券の老舗企業で、常に斬新なサービスを提供しています。 そのフロンティア精神が人気の理由です。 |
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オンライン証券唯一のメガバンクグループです。 |
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SBIネオトレード証券は、「少しでもコストを安く」というニーズ |
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手数料の安さに加えて、FXで培った使いやすい取引ツール |
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アナリスト、ストラテジストなどに、魅力ある方々がいる |
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手数料の安さやスマホツールなどが人気です。 |
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| 9 | ツールの良さやグループ会社のアナリストレポートなどが強みです。 | |
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10 |
SMBC日興証券 | 口座数380万超を誇り、総合証券として歴史のある証券会社です。 常にIPOの取扱い銘柄数がトップ水準です。 |
投資信託の種類
｢投資信託｣とは、複数の投資家から集めたお金を、資産運用の専門家がまとめて投資・運用し、その運用の成果として生まれた利益を投資家に還元する商品です。
株式や債券、不動産などを組み合わせて作っているパッケージ商品で、安全性を重視したものからや収益性を重視したものまで、様々な種類があります。
投資信託には大きく2つの区分があります。
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| 公社債投資信託 | 株式を一切組み入れず、国債や社債など債券（公社債）を中心に運用する投資信託です。 |
| 株式を組み入れて運用することができる投資信託です。 実際は、株式を組み入れずに運用しているものもあります。 |
また、運用対象商品、購入時期、分配方法などによって、次のような種類があります。
- MRF
証券総合口座で、投資資金を待機させておくための追加型公社債投資信託です。
流動性と安全性を確保するため、運用対象を格付け・残存期間などで厳しく定めており、高格付けの債券のほか、コマーシャルペーパー、譲渡性預金証書などの短期金融商品で運用されています。 - 公社債投信
安全性の高い債券を中心に運用する追加型の公社債投資信託です。
分配は年に1度行われますが、この収益分配金をその都度受け取らずに自動的に再投資することもできます。 - 外貨建てMMF
運用対象は高格付けの債券や海外短期証券が中心です。
収益分配金は運用実績に応じて毎日分配します。
月末に分配金に対する税金を差し引いて一括して再投資するため、複利効果が期待できます。 - オープン型株式投信
いつでも時価で売買できる追加型の株式投資信託です。
株式市場や金利、為替などの動きをとらえたタイムリーな資金運用ができます。 - スポット型株式投信
その時々の経済・金融情勢を考慮し、今後の成長が期待できる会社などを中心にタイムリーな運用で収益を狙う単位型の株式投資信託です。
人気の投資信託
こちらでは、人気でベーシックなインデックス型や米国株式ファンドをご紹介します。
参考：人気のファンド
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| No | 投資信託 | 概要 |
| 1 |
インベスコ世界厳選株式オープン |
マザーファンドへの投資を通じて、日本を含む世界各国の |
| 2 |
eMAXIS Slim全世界株式 |
マザーファンドへの投資を通じて、MSCIオール・カントリー・ |
| 3 |
eMAXIS Slim米国株式（S&P500） |
マザーファンドへの投資を通じて、米国の株式を主要投資対象とし、 S&P500指数（配当込み、円換算ベース）の値動きに 連動する投資成果をめざして運用を行うファンドです。 |
| 4 |
iFreeNEXT FANG＋インデックス |
マザーファンドへの投資を通じて、米国の株式に投資し、 |
| 5 |
iFree S&P500インデックス |
マザーファンドへの投資を通じて、米国の株式に投資し、 |
投資信託の選び方
無数にある投資信託の中から、自分にぴったりのもの選ぶには、｢投資対象が何か｣｢どんな方法で運用するか｣「自分が受け入れられるリスクの大きさはどうか」などを検討する必要があります。
｢何に投資するか｣はリスクやリターンに大きな影響を及ぼします。
たとえば、長期で安定した運用を望むなら債券の割合が高い投資信託がおすすめ。
値上がり益を追求するなら株式の割合が高いものがおすすめとなります。
また、リスクの性格がこれらとは異なる不動産投資信託を組み合わせた分散投資もひとつの方法です。
【初心者にやさしい】投資信託の学びに役立つお役立ち情報
投資信託は「独学」と「プロからの学び」を上手く組み合わせることが効果的です。
新型NISAの導入など、国策として資産運用に力を入れている現在は、投資信託をプロから学べる様々な手段が登場しています。
これらは、独学では得られない専門知識やプロのノウハウを学ぶことができます。
投資信託の無料相談会やセミナーでプロから学んでみましょう
こちらでは、無料で受講できる優良サービスを厳選してご紹介します。
資産運用を体系的に学べる講座もあり、同じ目的を持ったメンバーと意見交換ができる点もメリットです。
- 無料相談会
- 無料セミナー
- 無料コンサルティング
これらはZoomなどを活用し、オンライン環境で受講することもできます。
投資信託の取り扱いがあるサービス
資産運用無料相談の優良サービス一覧表
資産運用において、iDeCo、新NISA、保険の見直し、不動産投資、株式投資、投資信託、仮想通貨投資などの無料相談ができたり、家計相談、教育資金、住宅資金、老後資金、ライフプラン、節税、相続などの無料相談ができる優良サービスをまとめています。
こちらはニーズや目的で選べます。
また、女性限定のサービスもあります。
くわしい解説記事で詳細情報をご確認ください。
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| 推奨 | 資産運用無料相談の優良サービス | 相談できる分野 | 対象 | おすすめポイント |
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まとめ【初心者にやさしい】投資信託の押さえておくべき基礎知識と学びに役立つお役立ち情報
投資信託の押さえておくべき基礎知識と、学びに役立つお役立ち情報をご案内しました。
投資信託を学ぶことで、将来の豊かな人生を切り拓いていくことができます。
ぜひ、学びを継続して、豊かな成果を獲得してください。
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最後までご覧いただき、ありがとうございました。
免責事項
本記事は「資産運用の学び」の情報提供を目的としています。
掲載内容に万全を期していますが、内容の完全性、信憑性を保証するものではありません。
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