こちらの記事で、初心者の方向けに投資信託の学習に役立つおすすめ書籍をご紹介します。
ニーズにぴったりの本をスムーズに見つけられるように、どのような方に役立つのかや、読者レビューもご紹介しています。
投資信託に興味をお持ちの方は、ぜひ、ご覧ください。
- 執筆者の紹介
- はじめに
- 【初心者向け】投資信託の学びに役立つおすすめ書籍「厳選7冊」
- 投資信託を学ぶ上で押さえておきたい基礎知識
- 【まとめ】「初心者向け」投資信託の学びに役立つおすすめ書籍「厳選7冊」
執筆者の紹介
- マイペース投資のススメ
- マーケター、ライター、ブロガー、EC運営
- 元広告代理店マーケティング部長
- マーケティング実務経験30年
金融系商品分析の経験者。
商品価値の本質をわかりやすく整理してお伝えします。 - 日本マーケティング協会マーケティングマスター
- 日本環境管理協会環境管理士一級
- 教員免許社会科中学校一種高校二種
- 社会教育主事
はじめに
この記事はこんなタイプの方のお役に立ちます
この記事を読んでわかること
【初心者向け】投資信託の学びに役立つおすすめ書籍「厳選7冊」
投資信託の情報はインターネットでも入手することができますが、こちらの書籍を読むことで、より情報価値が高い専門的な知識を網羅的に身につけられます!
いちばんカンタン!!「投資信託の超入門書」【改訂版】
タイトル | 概要 |
Amazon単行本 :参考価格¥1,650 湯之前 敦 (著) ベストセラー 本書の3つのポイント こんな方におすすめ |
評判
こんなにわかりやすい投信ガイドはない!と思った。
QuizKnockと学ぶ!! クイズとマンガでわかる投資信託入門
評判
どんなところに気をつけて投資信託を買ったらよいか、フラットな目線で解説されています。
気軽に読めるのに、投資信託の仕組みが体系的にわかるのがいいところ。
新NISAを始めたばかりで何を買えば良いかわからない、前からNISAをやってるけどなんとなく続けているだけ、といった方におすすめです。
【改訂版】マンガでわかる投資信託入門
評判
楽しく読めました。二度読みしたらかなり頭に入りそうです。
漫画である為、読み進みやすかったです。
お金の知識を増やし、少しずつお金の回し方を勉強するには、良いと感じます。
これ一冊で基礎から運用までOK!!「投資信託超入門」人生を楽しくする知識本
タイトル | 概要 |
Amazon単行本:参考価格¥1,287 佐々木 裕平 (著) お金の増やし方を基礎から優しく学びたい。 こんな方におすすめ |
評判
一通りの基本が勉強できて、入門にとても良いと思いました。
入門本ではあまり解説されない”為替ヘッジ”や”分配金”についても書かれているため、入門本を読んだが分からない箇所がまだまだあるという方の2冊目におすすめしたい。通読したがトピックごとに読める構成になっているため自分のわからない箇所を目次から探してその部分だけ読むのが良いと思う。
はじめての人のための3000円投資生活【新NISA対応版】
タイトル | 概要 |
Amazon単行本参考価格:¥1,430 横山 光昭 (著) 月々3000円から! こんな方におすすめ |
評判
文章も読みやすいけど、投資をした場合としなかった場合の損得がちゃんと書かれている。
他の本のように将来の不安を無駄に煽ったりしていなくて安心して読めました。50歳になる私に勇気を与えてくれた1冊です。これからの人生を大事なお金と共に豊かに暮らしていきたい!
新NISA対応!! ラクにお金を増やせる最強のインデックス投資
タイトル | 概要 |
Amazon単行本:参考価格¥1,650 NightWalker (著) 本書はインデックス投資でアーリーリタイアを迎えた投資ブロガーが教える、 こんな方におすすめ |
評判
元々、著者さんのブログを読んでいるのですが、ブログ同様にスラスラ読めるのが良かったです。
アーリーリタイアしている立場から出口戦略等が書かれているのも参考になりました。
インデックス投資の基本はもちろん、良い意味でチカラを抜いて読める初心者本かも知れません。インデックス投資の基礎から新NISAのことまで網羅的に書かれています。
NightWalkerさんが39歳で投資を始めてアーリーリタイアしたという点も勇気が貰えました。
教科書的に読むというより、近所の人がどうやって資産形成に成功したか、などと思いながら読むと面白いかも知れません。
お金が増える 米国株超楽ちん投資術
タイトル | 概要 |
Amazon単行本:参考価格¥1,350 たぱぞう (著) 資産運用といえば専ら定期預金という人でも、安心して始められる こんな方におすすめ |
評判
言葉が難しくなく読み易いです。
私は初心者なのでこういう本は良い。初心者の資産運用の参考になる、分かりやい表現でのいい本です。
私も米国株を始めました。超優良でわかりやすく、シンプルな内容で初心者にもオススメできます。
得られた知識は是非行動に移して果実を得ましょう。
おトクで便利な「Kindle Unlimited」&「Audible」
投資信託を学ぶ上で押さえておきたい基礎知識
投資信託を学ぶ上で押さえておきたい基礎知識は無数にあります。
ここでは、投資信託の学習をイメージするのに役立つものを、ピンポイントで紹介します。
投資信託の購入場所
投資信託の多くは、主に証券会社、銀行、郵便局などで購入できます。
昨今では、手軽に利用でき、手数料がリーズナブルなネット証券に人気が集まっています。
参考:人気のネット証券会社
No | 証券会社 | 評価ポイント |
1 |
取扱商品・取引ツール・サービスとも高品質で、 |
|
2 | 証券取引ツールの代表格である「マーケットスピード」に加え、 つみたてNISAでのクレカ積立でポイント付与など、 手厚いポイント投資サービスが人気の理由です。 |
|
3 | ネット証券の老舗企業で、常に斬新なサービスを提供しています。 そのフロンティア精神が人気の理由です。 |
|
4 |
オンライン証券唯一のメガバンクグループです。 |
|
5 |
SBIネオトレード証券は、「少しでもコストを安く」というニーズ |
|
6 |
手数料の安さに加えて、FXで培った使いやすい取引ツール |
|
7 |
アナリスト、ストラテジストなどに、魅力ある方々がいる |
|
8 |
手数料の安さやスマホツールなどが人気です。 |
|
9 | ツールの良さやグループ会社のアナリストレポートなどが強みです。 | |
10 |
口座数380万超を誇り、総合証券として歴史のある証券会社です。 常にIPOの取扱い銘柄数がトップ水準です。 |
※執筆者作成(デスクトップリサーチ&クチコミを総合評価)
投資信託の種類
「投資信託」とは、複数の投資家から集めたお金を、資産運用の専門家がまとめて投資・運用し、その運用の成果として生まれた利益を投資家に還元する商品です。
株式や債券、不動産などを組み合わせて作っているパッケージ商品で、安全性を重視したものからや収益性を重視したものまで、様々な種類があります。
投資信託には大きく2つの区分があります。
また、運用対象商品、購入時期、分配方法などによって、次のような種類があります。
- MRF
証券総合口座で、投資資金を待機させておくための追加型公社債投資信託です。
流動性と安全性を確保するため、運用対象を格付け・残存期間などで厳しく定めており、高格付けの債券のほか、コマーシャルペーパー、譲渡性預金証書などの短期金融商品で運用されています。 - 公社債投信
安全性の高い債券を中心に運用する追加型の公社債投資信託です。
分配は年に1度行われますが、この収益分配金をその都度受け取らずに自動的に再投資することもできます。 - 外貨建てMMF
運用対象は高格付けの債券や海外短期証券が中心です。
収益分配金は運用実績に応じて毎日分配します。
月末に分配金に対する税金を差し引いて一括して再投資するため、複利効果が期待できます。 - オープン型株式投信
いつでも時価で売買できる追加型の株式投資信託です。
株式市場や金利、為替などの動きをとらえたタイムリーな資金運用ができます。 - スポット型株式投信
その時々の経済・金融情勢を考慮し、今後の成長が期待できる会社などを中心にタイムリーな運用で収益を狙う単位型の株式投資信託です。
人気の投資信託
投資信託には様々なものがあります。
昨今では、インデックス型や米国株式に人気が集まっています。
オルカン(オールカントリー)や、S&P500という単語を見聞きしたことがある方もいらっしゃると思います。
参考:人気のファンド
No | 投資信託 | 概要 |
1 |
インベスコ世界厳選株式オープン |
マザーファンドへの投資を通じて、日本を含む世界各国の |
2 |
eMAXIS Slim全世界株式 |
マザーファンドへの投資を通じて、MSCIオール・カントリー・ |
3 |
eMAXIS Slim米国株式(S&P500) |
マザーファンドへの投資を通じて、米国の株式を主要投資対象とし、 S&P500指数(配当込み、円換算ベース)の値動きに 連動する投資成果をめざして運用を行うファンドです。 |
4 |
iFreeNEXT FANG+インデックス |
マザーファンドへの投資を通じて、米国の株式に投資し、 |
5 |
iFree S&P500インデックス |
マザーファンドへの投資を通じて、米国の株式に投資し、 |
※執筆者作成(デスクトップリサーチ&クチコミを総合評価)
投資信託の選び方
無数にある投資信託の中から、自分にぴったりのもの選ぶには、「投資対象が何か」「どんな方法で運用するか」「自分が受け入れられるリスクの大きさはどうか」などを検討する必要があります。
「何に投資するか」はリスクやリターンに大きな影響を及ぼします。
たとえば、長期で安定した運用を望むなら債券の割合が高い投資信託がおすすめ。
値上がり益を追求するなら株式の割合が高いものがおすすめとなります。
また、リスクの性格がこれらとは異なる不動産投資信託を組み合わせた分散投資もひとつの方法です。
投資信託の選び方は、書籍やセミナーなどで学び身に付けていくものです。
頑張って、しっかり学びましょう!
投資信託の無料相談会やセミナーでプロからも学んでみましょう
投資信託は「独学」と「プロからの学び」を上手く組み合わせることが効果的です。
新型NISAの導入など、国策として資産運用に力を入れている現在は、投資信託をプロから学べる様々な手段が登場しています。
これらは、独学では得られない専門知識やプロのノウハウを学ぶことができます。
無料で受講できるものが数多く開催されています。
資産運用を体系的に学べる講座や、同じ目的を持ったメンバーと意見交換ができる点もメリットです。
これらはZoomなどを活用し、オンライン環境で受講することもできます。
【まとめ】「初心者向け」投資信託の学びに役立つおすすめ書籍「厳選7冊」
こちらの記事で、投資信託の学びに役立つおすすめ書籍「厳選7冊」を紹介させていただきました。
投資信託を学ぶことで、将来の豊かな人生を切り拓いていくことができます。
ぜひ、学びを継続して、豊かな成果を獲得してください。
このブログは、「資産運用の学び」に役立つおすすめの優良情報をお届けしています。
フォローと読者登録もお待ちしています!
最後までご覧いただき、ありがとうございました。
免責事項
本記事は「資産運用の学び」の情報提供を目的としています。
掲載内容に万全を期していますが、内容の完全性、信憑性を保証するものではありません。
本記事の情報によって生じたいかなる損害も、当ブログ並びに管理人はその責を負うものではありません。
当ブログが提供する情報の選択・判断・活用は自己責任になります。