こちらで新NISA・iDeCo・株式・債券・投資信託・不動産・保険見直し・家計相談などのファイナンシャルプランナー無料相談サービスをご紹介します。教育資金、住宅資金、老後資金などの資金づくりをお持ちの方は、ぜひ、ご活用ください。
- 執筆者の紹介
- はじめに
- ファイナンシャルプランナー無料相談サービスとは
- ファイナンシャルプランナー無料相談サービスに無料で相談できる内容
- ファイナンシャルプランナー無料相談サービスのメリット
- ファイナンシャルプランナーの役割とクオリティ
- ファイナンシャルプランナー無料相談のコンサルティング例
- ファイナンシャルプランナー無料相談サービスのご相談方法
- ファイナンシャルプランナー無料相談サービスの優良比較一覧表とおすすめサービス
- 【初心者向け】資産運用の学びに役立つおすすめ書籍
- ファイナンシャルプランナー無料相談サービスのクチコミ
- 【まとめ】ファイナンシャルプランナー無料相談サービスの優良比較・おすすめ・クチコミ【新NISA・iDeCo・株式・債券・投資信託・不動産・保険見直し・家計相談】
執筆者の紹介
- マイペース投資のススメ
- マーケター、ライター、ブロガー、EC運営
- 元広告代理店マーケティング部長
- マーケティング実務経験30年
金融系商品分析の経験者。
商品価値の本質をわかりやすく整理してお伝えします。 - 日本マーケティング協会マーケティングマスター
- 日本環境管理協会環境管理士一級
- 教員免許社会科中学校一種高校二種
- 社会教育主事
はじめに
この記事はこんなタイプの方のお役に立ちます
- 新NISA・iDeCo・株式・債券・投資信託・不動産・保険見直し・家計相談などのお金の悩みを優秀なファイナンシャルプランナーに無料相談したい方。
- オンライン面談で手軽に相談したい方。
この記事を読んでわかること
- いろいろあるファイナンシャルプランナー無料相談サービスの比較とクチコミでサービス内容や品質がわかります。
- ファイナンシャルプランナー無料相談サービスの安全で上手な使い方、利用上の注意点がわかります。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスとは
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスは、特定の金融機関・商品・サービスに偏らない立場で、幅広い選択肢からお客様に最適なマネープランを提案するお金の無料コンサルティングです。
国策として国民の投資意欲を高めることを推進している現在、金融庁などの監督の元、様々な事業者が多様なサービスを提供しています。
対面やオンラインで経験豊富なファイナンシャルプランナーから、無料でお金に関する様々なアドバイスや提案を受けることができます。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスの特長
- 話題の新NISAから、積立投資、資産形成、資産運用、保険の見直し、家計相談など幅広い分野のお金の相談ができます。
- 新NISA・iDeCo・株式・債券・投資信託・不動産・保険などの幅広い分野の金融商品やサービスに関する疑問点や不明点を解決できます。
- 投資の基礎知識や資産運用の最新情報がわかります。
- 金融商品の勧誘や販売、アクセス稼ぎやしつこい広告などは一切なく、客観的かつ誠実な提案を受けることができます。
- 経験と実績が豊富なファイナンシャルプランナーが対応し、投資初心者から上級者までをカバーします。
- ニーズにあわせてリアルな面談やオンライン面談で効率よく相談できます。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスに対して、「有料サービスに無理やり勧誘されるのでは？」とか「得体の知れない投資商品を勧められるのでは？」などの誤解をお持ちの方もいらっしゃるようですが、結論から申し上げると、こちらで取り扱うサービスにはそのような怪しいものは無く、すべて優良サービスなので安心して検討することができます。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスに無料で相談できる内容
お金の悩みといっても幅広く、ご家庭ごとに悩んでいる内容が異なります。
ここでファイナンシャルプランナーにどのようなお金の悩みを相談できるのか一例をご紹介します。
家計の見直し
ひとくちに家計の悩みといっても様々な悩みがありますが、ファイナンシャルプランナー無料相談サービスなら次のような相談ができます。
- 赤字になっている家計の見直し方法
- 将来の子どもの学費の貯め方
- 片方の親に万が一のことがあったときにどうやって家族を養えるか
- 将来の目標（家の購入や家族旅行など）を達成するために何をすればいいのか
単に「節約しましょう」「貯金をしましょう」ではなく、プロの知見を活かして、家計収支に対する具体的なアドバイスを受けることができます。
お客様から依頼をすれば、必要に応じて保険商品や金融商品の提案もしてくれるので、お金をかけずに家計の見直しを1回で終わらせることができます。
資産運用による老後資金の準備
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスに相談すると、相談者が目指す目標やライフプランを実現させる具体的な方法を提案してくれます。
老後2,000万円問題がニュースで大きな話題になったことからも分かる通り、老後資金の悩みに対する関心度はとても高いです。
たとえば、ライププランと収入を分析した結果「現在の収入では老後に○○○万円不足する」という診断になったとします。
その場合、ファイナンシャルプランナーから、改善方法のアドバイスに加え、効率的に資産運用を狙える金融商品を紹介してもらうことができます。
ひとくちに資産運用といっても、金融商品は株・投資信託・債券・外貨預金など多岐にわたります。
マンション経営、コインパーキング、太陽光発電などの不動産投資といった選択肢もあり、自分だけでは最適な金融商品が分からないかもしれません。
豊富な経験と実績を持ったファイナンシャルプランナーに相談することで、自分にマッチした金融商品をわかりやすく解説してもらえます。
住宅資金の準備・住宅ローンの見直し
人生には多くのお金を必要とするタイミングがいくつかあり、なかでも「結婚資金」「教育資金」「住宅資金」は人生の三大支出と呼ばれています。
とりわけ住宅の費用は高額になることが多く、ローンを組むにしても早いうちから準備を進めることが大切です。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスに相談すると「希望の金額の家を希望する時期までに手に入れられるか」といったことが明確になります。
また、無理なく返済できる住宅ローンの金額はいくらか、頭金をいくらすればよいかといったことも相談できます。
また、自分にマッチした住宅ローン選びも相談できます。
ひとくちに住宅ローンといっても金融機関によって金利のタイプ（変動金利・固定金利）や金利水準は様々です。
ファイナンシャルプランナーはお客様のご予算を踏まえて、最適な住宅ローン選びをサポートしてくれます。
教育資金の準備
住宅資金と並んで多くのお金が必要になるのが「教育資金」です。
現在は高校無償化の制度導入によって、多くの家庭では高校まで無理なく進学できますが、問題となるのは、高額な入学金や学費が発生する「大学の教育費用」です。
日本政策金融公庫の調査によると、国公立の在学費用は1年あたり103.5万円、私立文系は152.0万円、私立の理系は183.2万円かかります。
※出典：教育費に関する調査結果｜日本政策金融公庫
ファイナンシャルプランナーに相談すれば「お子様の大学進学の教育費を貯金したい」といったお悩みに対して、ベストな貯金プランを提案してもらえます。
相続・贈与の相談
相続や贈与も、ファイナンシャルプランナーに相談するべき大きなテーマの1つです。
「有価証券、不動産、事業の継承などで税金の負担をかけたくない」「子どもや孫に資産をしっかり残したい」などといった相談もしっかり対応します。
相続や贈与は、相続税や贈与税が発生する可能性があり、できる限り税金を節約しながら効果的に相続・贈与するには、専門的な知識が必要です。
ファイナンシャルプランナーは相続や贈与に強いので、早い段階から準備を進めることができます。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスのメリット
資産運用・保険・住宅ローンなどのお金の悩みに対して、お金の専門的知識が無い方や専門的な教育を受けたことが無い方が自力で対処すると次の3つのリスクに陥ります。
- 間違った判断をするリスク
- 得られるはずのチャンスを逃してしまうリスク
- 無駄に時間と労力を費やすリスク
ファイナンシャルプランナーに無料相談すれば、これらのリスクを回避することができ、ひとりで悩んでいたお金の悩みがすんなりと解決します。
お金をかけずに納得いくまで相談できる
ファイナンシャルプランナーの無料相談会に参加することで、お金をかけずに納得できるまで将来の老後資金や教育資金、毎日の生活費のやりくりなどの不安点を相談できます。
無料相談は何度質問しても無料です。
幅広いの選択肢から最適な解決策を提案してもらえる
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスを利用すると、悩みの内容やライフプランにマッチした解決策を分析・提案してくれます。
お金や法律に関する知識や、保険・投資商品に関する知識を身につけるなら「書籍で勉強する」「WebやSNSで調べる」「セミナーに参加する」など様々な方法があります。
しかし、インプットできるのは、どうしても一般的な内容となってしまい、本当の意味で、ご自身の課題や状況にマッチした解決策を考えるのは、ほぼ不可能です。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスを利用すれば、金融のプロの知見や分析手法を活かして最適な解決策を提案してくれます。
ご自身で解決しようと、長い時間をかけて取り組んできた悩みが、1回の無料相談で解決する可能性もあります。
ファイナンシャルプランナーの役割とクオリティ
ファイナンシャルプランナーの役割
人生の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法をファイナンシャルプランニングと呼びます。
ファイナンシャルプランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。
これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家がファイナンシャルプランナーです。
- 結婚、出産、住宅購入、教育、旅行、車、医療、老後などライフステージごとの夢や希望はそれぞれ異なります。
ファイナンシャルプランナーは、ご相談者それぞれの夢や希望を伺い、最適なプランをご提供します。 - ファイナンシャルプランナーは、特定の金融機関に偏ることなく、中立的な立場で提案しサポートすることができます。
ファイナンシャルプランナーの資格と検定について
ファイナンシャルプランナーとしての力量を測ったり、ファイナンシャルプランナーとしての実績や信頼を示すものとして、一般的に普及している資格や検定には、NPO法人 日本FP協会が認定する「CFP®資格」（上級資格）および「AFP資格」と、国家検定であるFP技能士（1～3級）があります。
こちらで、日本ファイナンシャルプランナー協会の動画をご紹介します。
出典：日本ファイナンシャルプランナー協会
FPの資格と検定の種類 | 日本FP協会
日本ファイナンシャルプランナー協会では、AFP資格の認定要件としてAFP認定研修の修了と2級FP技能検定の合格を必須としています。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスでは、ファイナンシャルプランナー有資格者が対応します。
ファイナンシャルプランナー無料相談のコンサルティング例
生命保険のご相談
生命保険へのご加入をお考えの方はもちろん、ご加入中の生命保険が適正なものか確認したい方や、見直しをお考えの方もご相談いただけます。
様々な保険会社の中から最適な商品を組み合わせてご提案します
ファイナンシャルプランナー無料相談は特定の保険会社に偏ることなく、死亡保険や医療保険、介護保険、学資保険など、豊富な商品を比較・検討することで、それぞれの特徴を踏まえた上でお客様に合わせた最適な商品を提案します。
ライフプランシミュレーションから適切な保障を診断します
万が一のことがあった際に必要になる費用については、現在の収入や支出、家族構成など様々な要素によってお客様ごとに大きく異なります。
万が一のことがあった際にいくらの資金があれば経済的に困らないのかということをしっかりとシミュレーションした上で最適な保険を選ぶことが大切です。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスでは、お客様一人ひとりの家計の状況やライフプラン（＝人生設計）をお聞きし、今後の収支のシミュレーションをもとに、万が一のことがあった際に必要となってくる資金を明確にした上で、お客様にピッタリと合った保険を提案します。
社会保険だけで不足している部分を生命保険で無駄なくカバーするという考え方でご提案します
我が国の社会保険制度には「公的医療保険」「公的年金」「介護保険」「雇用保険」「労災保険」がありますが、これらの制度を理解した上でご自身に万が一のことがあった際に不足する資金のみを過不足なく準備することが大切です。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスでは、最新の社会保険に関する知識をもとに、お客様ごとにどの程度の資金が準備されているのかをご説明し、考慮したうえで本当に必要となる保険をご提案します。
損害保険のご相談
昨今は、お客様の特徴を保険料に反映する考え方に基づいた、リスク細分型の商品が一般的になってきています。
例えば自動車の保険であればお客様ごとの年齢や運転免許証の色などによっても、同じ補償内容でも保険料は異なるなど、補償内容の細やかな点までしっかりと把握した上で様々な保険会社を比較してお客様に最適な商品を選択することが重要になってきています。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスでは、保険会社それぞれの特徴を踏まえた上で、お客様ごとのリスクに合わせた商品をご提案します。
お客様ごとのリスクをしっかり把握して漏れやダブりのない補償を提案します
現在カバーできていないリスクがあれば、本当に必要な分だけを見極めて新たな補償に加入し、逆に既に加入している補償内容で過剰になっている場合には、重複部分をいかに削減するのかを検討する必要があります。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスでは、新規の損害保険ご加入のご相談はもちろん、火災保険や自動車保険など、現在ご加入中の補償内容についてもお客様のリスクに適した契約内容となっているかどうか診断することが可能です。
補償内容の重複を見直すことで、保険料の負担軽減にも直結します。
住宅ローンのご相談
住宅購入は一生に一度の大きな買い物です。
だからこそ「奮発して、欲しいと思った家を買いたい」という気持ちも分かりますが、融資額ありきではなく、お客様のライフプランに合わせた無理なく返済できる適切な返済額をしっかりとシミュレーションした上でローンを組むことが重要です。
表面上の金利だけでなく総合的な融資条件を判断できるようにサポートします
住宅ローンを選択する際には表面上の金利が高いか低いかだけではなく、優遇期間の種類や、団体信用生命保険の有無、手数料等まで含めて比較し、お客様にとって条件の合う金融機関を選択することが大切です。
表面的には低い金利であっても、将来の変動によっては支払う総額が想像以上に高額となることや、返済に係る手数料まで含めると結果的に支払う総額が高い金利よりも高額となることもあります。
だからこそ、表面的な金利の「高い、低い」や目先の返済額の「多い、少ない」だけでなく、しっかりと支払い総額をシミュレーションした上で住宅ローンを選択することが重要です。
また、住宅ローンを組む際に検討する団体信用生命保険についても加入が任意となっている場合もありますが、ご年齢によっては団体信用生命保険の代わりに民間の生命保険を活用することで100万円以上の削減ができる場合があります。
他にも、住宅を購入した際の火災保険選びについても補償期間は何年か、補償範囲はどこまで拡げるかなどを適切に見直すことによって数十万円の差が生じたりすることもあります。
お客様のニーズや状況に最適な金利タイプやローンの組み方をご提案します
「何年で返済していくか」「夫婦で借り入れた方がいいか、その割合はどうすればいいか」「繰り上げ返済はどのタイミングですればよいか」など、お客様によって検討すべき点は様々です。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスでは、収支状況を予測することで、これらの点について明確にし、お客様に最適な住宅ローンをご提案します。
資産運用のご相談
お客様によって、資産運用で得たい結果も、現在の資産状況から許容できるリスクも、リスクに対する価値観も全て異なります。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスでは、金融機関出身の資産運用に精通したファイナンシャルプランナーがお客様のライフプラン、資産運用の目的・目標をじっくりヒアリングし、お客様にマッチしたオーダーメイドの資産運用プランを作成し、分散投資・長期保有という投資の原則を遵守しながら、お客様が価格変動を受け入れられるよう心理的なサポートを行い、資産運用プランの実現のお手伝いをさせていただきます。
STEP 1：ヒアリング
- 既に保有されている資産の現状把握・分析
- 他の金融機関からおすすめされている金融商品のセカンドオピニオン分析
- お客様のご意向、資産運用の目的・目標の確認
STEP 2：資産運用プランの作成
- 目的、目標の設定・確認のためのライフプランや資産運用プランの作成
- きめ細やかな分散投資、長期保有をベースとした資産運用プランの作成
- お客様の価値観や性格まで考慮した資産運用プランの作成
- 塩漬けになってしまっている保有資産の有効活用
STEP 3：実行支援
- それぞれに特色を持つ複数の証券会社と提携し、豊富なラインアップからの最適な商品を選択
- 遠方のお客様に対しても電話・デジタルツールを活用してお手続きをサポート
STEP 4：実行後のサポート
- プラン実行後の価格変動で生じる、心理的なストレスを軽減
- 商品の売買を無駄に行わず、資産を長期保有するためのアドバイスを実施
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスのご相談方法
一般的なファイナンシャルプランナー無料相談サービスの実施方法をご紹介します。
- オンライン相談
オンライン会議システム「Zoom」を活用して、ファイナンシャルプランナーとオンラインで対話するスタイルです。
場所を選ばずに受講でき、より効率的に学びたい方におすすめです。 - ご自宅等訪問相談
ファイナンシャルプランナーがお客様のご自宅やご指定のお打ち合わせ場所に訪問してご相談を承るスタイルです。
フェイス・トゥ・フェイスでじっくり相談したい、または、ご家族と一緒に複数人で同時に相談したい方におすすめです。 - ご相談会場での相談
ファイナンシャルプランナー無料相談の主催会社が用意する、ご相談会場で相談するスタイルです。
他の参加者と交流できるコーナーなどもあり、近くに座った人と、お金の使い方や投資について情報交換できたりします。
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスの優良比較一覧表とおすすめサービス
ファイナンシャルプランナー無料相談の優良サービス一覧表
資産運用において、新NISA・iDeCo・株式・債券・投資信託・不動産・保険見直し・家計相談などの無料相談ができたり、家計相談、教育資金、住宅資金、老後資金、ライフプラン、節税、相続などの無料相談ができる優良サービスをまとめています。
女性限定のサービスもあります。
こちらの一覧表では、優良ファイナンシャルプランナー無料相談サービスとあわせて、優良な無料セミナーも加えました。
ニーズや目的で選んでご活用ください。
※横スクロールでサービス比較表をご覧いただけます。
※くわしい解説記事で詳細情報をご確認いただけます。
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【初心者向け】資産運用の学びに役立つおすすめ書籍
お得な使い方を全然わかっていない投資初心者ですが、新NISAって結局どうすればいいのか教えてください！
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Amazon単行本：参考価格￥1,760 桶井 道 (著) ベストセラー 新NISAでは、従来の制度に比べて非課税保有限度額が大幅に こんな方におすすめ |
評判
まさに投資初心者が手に取って優しい内容となっています。
また、実際に新NISA制度の投資方針をどうしようかと迷っている投資家さんもいるかと思います。
そんなあなたにあった年代別モデルケースを示してくれているので、参考になること間違いなし。
ちなみに、自分は、積立投資枠でS＆P500の投資信託、成長投資枠で日米個別株、ETFに投資していく方針です。
長期的に資産を増やしたい、と思っている人はぜひとも読んでおきましょう。
図解 新NISA制度投資初心者でもよくわかる！現役銀行員・証券アナリストが教える 2024年 税制改正対応版つみたて投資枠・成長投資枠とは？資産所得倍増プランって？NISAの恒久化・無期限化とは？非課税制度を使って資産形成する方法
| タイトル | 概要 |
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ペーパーバック：参考価格￥1,870 浅見 陽輔 (著) 新NISA制度って「結局、何がどう変わるの？」 こんな方におすすめ |
評判
かなり初歩的でわかりやすく、はじめてNISAをやる人にも勧められる。
すでにNISAをやっている人にも、「老後の資金を稼ぐために毎年いくら投資に回すか」といった試算にまつわる考え方や、著者いちおしの銘柄・ポートフォリオの全貌をみられるのはためになると思う。
はじめての資産運用
| タイトル | 概要 |
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Amazon単行本：参考価格￥1,287 坂本慎太郎 (著) ベストセラー 本書は「今日から資産運用を始めたい」と考えている方に向けの こんな方におすすめ |
評判
投資をやっている者としては、前半は当たり前の内容で、サクサク読めました。
後半は、株式投資のみならず、不動産投資や事業への投資など、「はじめての〜」というタイトルの割には、だいぶ難易度やリスクが高い投資を紹介していました。
資産が少ないうちは個別株などハイリスクハイリターンの商品への投資の比重を多くし、資産が大きくなれば、債券などのローリスクな商品を多くして、守ると言う考え方が刺さりました。
こちらもご覧ください
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスのクチコミ
去年から積立NISA始めたけど貯金するより全然良いよー！
— ぴよ☺︎1y(9.20)🎀 (@piyo_baby_) March 16, 2023
クレカのファイナンシャルプランナーに相談できるサービスがあってそれでNISAのこととか教えてもらったよ。
持ってるクレカでやってるとこないかな？無料だったし勧誘もなかったよー！
来週末、FP相談予約しちゃった…！
— ぽん☺︎︎2y🐻 (@ponpon_210917) June 22, 2024
意識高いとかじゃなくて、本当に不安すぎるからどこまで年収があったら何が叶えられるかとか、お金の計画とか聞けたらいいな😭
こんなんで相談って本当に恥ずかしいんだけど、ここで動かないとダメなと思って😭
おはようございます🌞
— ポワロ (@duffy_1985_a) March 3, 2024
今日は、人生初のFP相談に行ってきます👨🏻🏫🪄
住み替えをキッカケに住居に関連する税制や補助金等調べていたけれど、頭の中の整理が追いつかなくてパンク気味🌋
自分なりの資産運用も、今後のライフプランなどを見据え一度誰かに意見を聞くのもいいかなと思って🌸🐝
楽しみです🫶
【まとめ】ファイナンシャルプランナー無料相談サービスの優良比較・おすすめ・クチコミ【新NISA・iDeCo・株式・債券・投資信託・不動産・保険見直し・家計相談】
ファイナンシャルプランナー無料相談サービスについて紹介させていただきました。
教育資金、住宅資金、老後資金などの資金づくりをお持ちの方は、ぜひ、ご活用ください。
このブログは、「資産運用の学び」に役立つおすすめの優良情報をお届けしています。
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最後までご覧いただき、ありがとうございました。
免責事項
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